試算流程明細— 一般使用免展開，點擊檢視
| 換算日期（契約） | |
|---|---|
| 換算日期（1/3期數） | |
| 採用判定 | |
| 前參（天期／利率） | |
| 後參（天期／利率） | |
| 流動性貼水差補 | |
| 剩餘ALL比率（col22） | |
| 加計流動性貼水值 | |
| 費用分攤率群組 |
FTP 利率（％）
費用分攤率（％）i目前未使用
損益兩平客戶利率（％）
資金利益率（％）
期間資金利益（元）
共通原則：大於上限天期（7Y＝2555日）以上限天期計價。
差補：前天期率 ＋（當天期天數−前天期天數）×（後率−前率）／（後天期天數−前天期天數）；前參＝後參時採前參。
換算日期：D 直接；M 是月份數＞12 時每月＝365/12，否則＝30；Y 每年＝365。存款 1/3 期數：D 不足 3 天以 1 計。
存款：浮動＋1/3期數浮動（產品表 R 欄）→ 以 1/3 期數差補；固定 → 契約差補；其他產品項 → FTP_Combine，不考慮重定價與流動性貼水。
放款：浮動＋重定價（產品表 R 欄）→ 以重定價期間差補；固定 → 契約差補；其他產品項 → FTP_Combine。
流動性貼水：產品表 Q 欄＝Y 時加計「契約期數差補 × 剩餘ALL比率」，浮動／固定皆同（來源 TP_LIQ_P 列）。
資金利益：存款＝FTP−客戶利率；放款＝客戶利率−FTP。損益兩平客戶利率：存款＝FTP−費用分攤率；放款＝FTP＋費用分攤率。期間資金利益＝金額×率／100×契約天數/365。
差補：前天期率 ＋（當天期天數−前天期天數）×（後率−前率）／（後天期天數−前天期天數）；前參＝後參時採前參。
換算日期：D 直接；M 是月份數＞12 時每月＝365/12，否則＝30；Y 每年＝365。存款 1/3 期數：D 不足 3 天以 1 計。
存款：浮動＋1/3期數浮動（產品表 R 欄）→ 以 1/3 期數差補；固定 → 契約差補；其他產品項 → FTP_Combine，不考慮重定價與流動性貼水。
放款：浮動＋重定價（產品表 R 欄）→ 以重定價期間差補；固定 → 契約差補；其他產品項 → FTP_Combine。
流動性貼水：產品表 Q 欄＝Y 時加計「契約期數差補 × 剩餘ALL比率」，浮動／固定皆同（來源 TP_LIQ_P 列）。
資金利益：存款＝FTP−客戶利率；放款＝客戶利率−FTP。損益兩平客戶利率：存款＝FTP−費用分攤率；放款＝FTP＋費用分攤率。期間資金利益＝金額×率／100×契約天數/365。